Månadsrapport - maj

Sommaren är snart här och det är sååå skönt. Det innebär också att familjen Avfart Frihet snart drar till andra (ännu) varmare breddgrader och det är något vi verkligen ser fram emot. Det känns som om hela familjen är i nån form av nedräkning. Men om vi ska ta och snacka lite ekonomi istället så är månadens stora nyhet för oss att vi beslutat oss för att byta bank. Jag kommer att skriva ett längre inlägg där jag beskriver hela processen inom kort men jag kan redan nu berätta att det kommer att innebära många sparade tusenlappar för oss. Bättre timpeng har jag nog aldrig haft... Nog om det för nu, låt oss istället ta en flukt på vad maj resulterade i för familjen Avfart Frihet

Inkomster/utgifter

I maj är inkomsterna normalt sett ganska goda och så också i år, detta eftersom vi har en bonus som ramlar in. Egentligen tycker jag ju att bonussystem är av ondo, men nu är det som det är och därmed kasserar vi in lite mer inkomster än vanligt. Dessvärre var också utgifterna ganska höga, mest beroende på att en flock flygbiljetter införskaffades inför nästa år (är man ute i god tid hittar man de billigaste biljetterna). Summa summarum gick vi i runda slänga plus 29 tkr på driften av familjen, vilket vi är nöjda med.

 

Portföljutveckling

Under maj fortsatte vi att köpa på oss i Xact Nordic High Dividend, en börshandlad fond som ger utdelningen. Detta är, som jag nämnt flera gånger, en fond som jag gillar skarpt och planen är att vikta upp den ganska ordentligt. I övrigt har det varit stiltje i portföljen om man bortser från att jag valde att sälja Tele 2 (ca 32% vinst på nio månader). Jag tycker helt enkelt att det är en bransch som känns i bästa fall ljummen.

 

När det gäller utdelningar så har ett helt gäng av våra innehav delat med sig till oss ägare och totalt nådde vi ca 6 500 kr under maj, vilket är det mesta vi fått i utdelning någon enskild månad. Trevligt värre! Även under juni kommer det ramla in en del utdelningar, men sedan det klingar av snabbt.

 

Vårt totala portföljvärde (exklusive pensionspengar och kapital bundet i huset alltså) passerade under maj milstolpen 1,5 miljoner med god marginal. Noteringen är närmre bestämt 1,559 miljoner kronor och man måste ju konstatera att börsen varit på gott humör ett bra tag nu. Detta är alltså en ökning med 63 tkr sedan förra månaden och bortsett från nysparande motsvarar det då en ökning på 2,3%. Inte fy skam!

 

Med hopp om sol och värme!

 

Avfart Frihet

Månadsrapport - maj

Jag brukar som de flesta göra mina månadsavstämningar strax efter månadsskiftet då alla räkningar är betalda och alla överföringar till diverse sparande har landat på rätt ställe. Jag har funderat en del på hur jag ska lägga upp månadsrapporterna här på bloggen och kommit fram till nåt som kan funka som en startpunkt (kommentera gärna om ni har några förslag till förbättringar). Jag tänker mig en kort genomgång av tre områden; inkomster/utgifter, portföljutveckling och övriga reflektioner. Ok, då kör vi premiärturen för maj!

Inkomster/utgifter

Maj är vanligtvis en ganska bra månad när det gäller inkomster, då jag normal sett har en liten bonus som ramlar in på lönekontot. Så även i år. Men jag är faktiskt inte helt glad för det där med bonusar, vilket jag skrev om i inlägget ”Bonusinlägg” för en knapp vecka sedan. Kontentan av det hela är alltså att jag mycket hellre skulle sett en lite högre månadslön och slopad bonus, men nu är det som det är och bonusen damp alltså ner nu i maj. Att vi dessutom spetsar till våra båda löner med en del traktamenten som vi inte förbrukat under några tjänsteresor gör att inkomstsidan ser helt ok ut för maj. 

På utgiftssidan har det varit en ganska normal månad utan större och anmärkningsvärda poster. Dock blev det ytterligare en avbetalning till CSN, men de är snart ett minne blott då skulden kommer att nå exakt 0 kronor under nästa år. Vilket kommer bli väldig skönt och dessutom innebära att ytterligare knappt 3000 kronor per månad blir tillgängliga för att investera i pengamaskinerna. Summa summarum innebär detta att vi i maj hade drygt 25 000 kronor kvar när alla utgifter var betalda. Detta trots att vi inte riktigt förstod villkoren för vårt nya kreditkort (ok, vi hade inte läst allt det finstilta…) och därför tvingades göra en extra inbetalning på drygt 10 000 för att undvika en tråkig och totalt meningslös ränteutgift. Det misstaget gör vi inte om! Men det innebär ju egentligen bara en periodisering där vi nu istället kommer att få låga utgifter i juni. Hur som helst är överskottspengarna redo att sättas i arbete. Helt OK!

Portföljutveckling

Under maj månad ökade våra investeringsbara tillgångar till 988 203 kronor (inklusive barnportföljerna) och bortser man ifrån de pengar vi under månaden stoppat in i pengamaskinerna så innebär det en värdeökning på cirka 43 000 kronor. En riktigt, riktigt bra månad ur det perspektivet alltså.

Under månaden fortsatte vi att föra över kapital från aktieindexfonder till aktier i Herr och Fru Avfart Frihets portfölj (d.v.s. exklusive barnportföljerna som fortfarande ligger till 100% i aktieindexfonder), vilket innebär att vi nu har 13% procent av vårt kapital i aktier jämför med 8% för en månad sedan. Denna överföring innebär att vi numera även är stolta ägare i Stora Enso, Kinnevik, Atlas Copco, Telia Company, Ica-gruppen, MQ och Mekonomen. Dessutom köpte jag vår första pref i och med inköpet av Akelius Residential Pref.

Under maj inhämtade vi också våra första aktieutdelningar sedan vi startade pengamaskinerna på allvar då Hennes & Mauritz, Investor, Alfa Laval och Tele 2 samtliga delade ut. Totalt ramlade det in 1 209 kronor i utdelningar vilka mer eller mindre genast återinvesterades. Kanske inte så mycket att skryta med i utdelningsväg, men även en 10 000-milaresa börjar med ett litet steg.

Övriga reflektioner

Sommaren står inför dörren och därmed även en efterlängtad semester. I vårt fall blir den lång och långt bort. Givetvis kommer det att innebära en merkostnad, men inte speciellt mycket. Detta eftersom flygbiljetter och en mindre del av boendet redan är betalda. Dessutom är det värt varenda krona. På plussidan har vi en större skatteåterbäring och våra semesterersättningar att se fram emot.

Själva bloggande fortskrider och jag känner mig fram kring både form och innehåll. Min ambition är inte att skapa en blogg med djupgående analyser av makroekonomiska skeenden eller djuplodande genomgångar av diverse företags års- och kvartalsredovisningar. De finns andra som gör det så oändligt mycket bättre än vad jag skulle kunna klara av. Istället vill jag skapa en livsstilsblogg med ekonomiska förtecken.

Jag ser med glädje att antalet läsare sakta men säkert ökar och ni är alla varmt välkomna att komma med idéer och kommentarer.